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Prueba de pérdida, reclamos suplementarios, exámenes bajo juramento, tasación, estimados independientes y qué hacer después de una negación.

• Reclamos negados y pagados de menos: Un reclamo negado, demorado o pagado de menos, revisado contra la póliza y el daño documentado.
• Prueba de pérdida: La declaración jurada de lo que usted reclama: cuándo la puede pedir la aseguradora, el plazo y cómo completarla.
• Reclamos suplementarios y reabiertos: Daños que aparecen después de pagado el reclamo: la diferencia entre un reclamo suplementario y uno reabierto, y el plazo de Florida.
• Examen bajo juramento (EUO): Cuando la aseguradora pide un examen bajo juramento, o niega un reclamo por tergiversación: qué significa y cómo prepararse.
• Tasación (appraisal): La tasación (appraisal) resuelve un desacuerdo sobre el monto de la pérdida: cada lado nombra un tasador y un árbitro (umpire) decide lo que no logran acordar.
• Estimado independiente en Xactimate: Nuestro propio estimado en Xactimate, línea por línea, y una revisión del estimado de la aseguradora contra el nuestro.
• ¿Abogado de daños o ajustador público?: A quién llamar primero después de un daño o una negación, un ajustador público o un abogado de daños a la propiedad, y cuándo necesita a los dos.

Ingresos del negocio, mercancía perdida, riesgo del constructor, asociaciones, botes, marinas, equipos, carga, fincas y daños que causó otra persona.

• Reclamos comerciales y especializados: La página central de los reclamos comerciales, de asociaciones y de propiedades especializadas, y los expertos que necesita cada uno.
• Propiedad comercial y negocios: Daños a un edificio comercial, sus equipos y su inventario, con cada parte de la cobertura reclamada y probada por separado.
• Ingresos del negocio y gastos extra: Los ingresos que pierde un negocio mientras está cerrado o trabajando menos después de un daño cubierto, y los gastos extra para abrir antes, documentados para el contador.
• Comida y mercancía perdida en apagones: Comida, medicinas o inventario que se dañaron por un apagón o una avería de equipos: qué cobertura paga y cómo probar la pérdida.
• Riesgo del constructor: Daños a un edificio en construcción o remodelación, incluidos los costos indirectos y el retraso en la terminación, para dueños, desarrolladores y contratistas.
• Interrupción cibernética o de propiedad (Florida): Ransomware, una transferencia fraudulenta o una tormenta que tumbó los servidores: qué póliza de negocio paga en Florida y qué reunir primero.
• Reclamos por gran pérdida: Pérdidas comerciales o de asociaciones grandes, donde los reclamos del edificio, los equipos, el inventario y los ingresos suman mucho.
• Pólizas maestras de condominios y HOA: Reclamos de la póliza maestra de condominios, HOA, cooperativas y asociaciones maestras. Homeland trabaja para la asociación, no para la aseguradora.
• Botes y yates: Un bote o yate dañado por tormenta, hundimiento, incendio o robo: valor acordado, planes de huracán y garantías explicados.
• Marinas, astilleros y concesionarios: Muelles, almacenes en seco, inventario e ingresos de marinas, astilleros y concesionarios de botes.
• Equipos de contratistas (inland marine): Maquinaria pesada y herramientas robadas, inundadas o quemadas bajo una póliza de equipos de contratistas (inland marine).
• Carga y flotas comerciales: Vehículos de flota inundados, pérdidas de unidades refrigeradas y su propia mercancía en tránsito, reclamados en su propia póliza.
• Fincas, arboledas, viveros y revisión de cosechas: Graneros, invernaderos, casas de sombra, equipos e inventario de vivero dañados por tormenta, incendio o inundación, más una revisión de reclamos de cosechas.
• Un vehículo chocó contra mi casa: Un carro o camión que chocó contra una casa, una cerca o un edificio: su propia póliza paga primero y la aseguradora del conductor debe el resto.
• Daños por contratista o construcción: Un contratista, un equipo de reparación o una construcción al lado dañó su casa: su póliza o el seguro de ellos, y qué documentar primero.
• Daños de terceros sin seguro (Florida): En Florida, un dueño sin seguro de propiedad todavía puede recuperar del vecino, contratista o conductor asegurado que causó el daño. Homeland ajusta la pérdida y ayuda con la recuperación por los daños a la propiedad.

El glosario, sus derechos por estado, el foro, la sesión para juntas y los directorios de reclamos y clientes.

• Glosario de reclamos: definiciones en palabras sencillas de los términos de una póliza y un reclamo.
• Conozca sus derechos: FL y NJ: las reglas que su aseguradora tiene que seguir, estado por estado.
• Foro de ajustadores públicos: haga una pregunta y los ajustadores de Homeland la responden.
• Para juntas y administradores: una sesión gratis para juntas de condominios y HOA sobre la póliza maestra y los plazos.
• Todos los tipos de reclamo: cada reclamo que maneja Homeland, con una respuesta corta para cada uno.
• Todos los clientes: a quién ayuda Homeland y los reclamos que suele tener cada uno.

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